【作　　者】
吴 燕1 赵 询1 刘春花2（博士）

【作者单位】
（1． 江苏漫修律师事务所 江苏宜兴 214200 2. 江苏大学法学院 江苏镇江 212013）

【摘　　要】

      【摘要】国内民营企业融资渠道主要包括证券融资、银行贷款和民间借贷三种。这三种渠道使用稍有不慎便会带来极大的财务风险，甚至会招致一定的刑事法律风险。融资风险分为正常和不正常的两类，不正常风险往往是由于欠缺融资的规则意识和法律意识，甚至抱着侥幸心理“违规”或“钻空子”等故意违法引起的。本文在对不同融资渠道存在的不同刑事风险进行分析后，对民营企业如何防范和管控融资刑事风险提出了一些对策建议。
【关键词】民营企业融资   民间借贷   风险管控

 一、民营企业融资涉嫌犯罪案例
近年来，中国民营企业融资风险进入高发期，出现了一系列案件：河北孙大午案，犯非法吸收公众存款罪，涉案资金1.8亿元，被判3年有期徒刑，处罚金10万元；浙江丽水杜益敏案，犯非法集资诈骗罪，涉案资金7.09亿元，判处死刑；天一证券案，以“保底休息”方法非法吸收公众存款38亿元，无罪辩护，免刑处罚；安徽兴邦吴尚澧案，非法集资导致债务37亿元，死刑复核中，并处没收个人全部财产；浙江华伦公司案，累计申报债务25亿元，其中民间债务10余亿元，整顿成功；浙江立人集团案，累计债务约22亿元，主犯被监视居住，政府接盘处理等等。而最受国人关注的是吴英集资诈骗案。